Wirecard: un gran engaño ante la falta de supervisión de las fintech – Expansión.com

EFE

La falta de regulacin y supervisin de las tecnofinancieras ha facilitado las dimensiones del engao de la empresa alemana de pagos electrnicos Wirecard, que algunos expertos comparan con el de la energtica estadounidense Enron hace dos dcadas.

La Fiscala de Mnich acusa a su antiguo consejero delegado Markus Braun de falsificar sus cuentas, de manipulacin del mercado y ahora tambin de engao.

Un nuevo caso de crecimiento desmedido por la especulacin, como ocurri a finales de los aos 90 del siglo pasado con la burbuja tecnolgica de las puntocom, de las empresas de internet, que acab con la quiebra de muchas de ellas y su desaparicin.

Desde hace tiempo el sector de las tecnofinanzas, que abarca la inteligencia artificial, las aplicaciones mviles, pagos digitales e, incluso, las criptomonedas, ha sido impulsado en el mundo financiero con grandes inversiones como una forma de aumentar el acceso a servicios y productos seguros y la inclusin financiera a todos los pases.

Este sector ha creado una competencia a los bancos, que con frecuencia se han quejado de que realizan servicios bancarios, pero no estn regulados, ni supervisados como ellos.

Wirecard se declar el 25 de junio insolvente tras reconocer un agujero contable de 1.900 millones de euros y seis filiales lo han hecho posteriormente.

Las acciones, que llegaron a costar 192 euros a comienzos de septiembre de 2018, se pagan ahora a 3 euros, y se mueven como una montaa rusa.

Wirecard, que consigui entrar en el selectivo de la Bolsa de Frncfort tras el fuerte aumento de su capitalizacin burstil en sustitucin del Commerzbank, comenz a desplomarse en el parqu el 18 de junio cuando no present el balance definitivo de 2019 porque la auditora EY se neg a firmar ese documento al tener dudas sobre la existencia de 1.900 millones de euros, que supuestamente estaban en dos cuentas fiduciarias en Filipinas.

Algunos expertos han comparado recientemente lo que ha ocurrido en Wirecard con Enron, que durante aos realiz una contabilidad fraudulenta, avalada por su empresa auditora, y a finales de 2001 se declar en bancarrota.

Wirecard, primera empresa del selectivo DAX 30 que se declara insolvente, pierde clientes como la aseguradora Allianz, la cadena de supermercados de descuento Aldi, la empresa de servicios de coche compartido Grab y la compaa de telecomunicaciones Orange, que han decidido liquidar sus pagos con otras compaas.

El grupo nipn de telecomunicaciones Softbank quiere poner fin a su alianza y las multinacionales de servicios financieros estadounidenses Visa y Mastercard han contactado a clientes para prepararles para una posible retirada del acceso de Wirecard a sus redes.

Esta prdida de clientes y socios dificultar que sea vendida y que puedan salvarse las partes rentables.

Tambin hay nuevos documentos de la auditora KPMG que revelan que circularon cientos de millones a travs de crditos sospechosos a empresas en Asia, y a travs de una empresa tapadera en Mauricio.

El engao, que se produjo desde 2014, ha creado un aluvin de crticas al consejo de supervisin de la propia compaa, a la auditora EY, que durante aos aval sus balances, y a las autoridades alemanas de supervisin financiera BaFin.

Su presidente, Felix Hufeld, ha comparecido esta semana ante el Parlamento alemn (Bundestag), pero algunos parlamentarios alemanes han criticado que no ha dejado claro por qu el supervisor no actu antes.

El motivo es que Wirecard era considerada una empresa del sector tecnolgico y no del sector de servicios financieros, y por ello se escapaba de la regulacin de la BaFin, que slo supervisaba a Wirecard Bank, como slo supervisa a Volkswagen Bank y no a todo el consorcio o la manipulacin de los motores disel.

La BaFin, el Bundesbank y el Banco Central Europeo (BCE) decidieron que Wirecard no fuera considerada una empresa financiera. Por el momento, Deutsche Bank se ha mostrado dispuesto a rescatar a Wirecard Bank en caso necesario.

A comienzos de 2019, el diario britnico Financial Times acus a Wirecard de irregularidades contables en Asia y de blanqueo de dinero.

Pero las autoridades judiciales alemanas no investigaron el posible fraude en aquel momento, e incluso consideraron que Wirecard poda sufrir ataques especulativos y la BaFin demand a periodistas del peridico por manipulacin de la cotizacin de la empresa.

El director general del Banco de Pagos Internacionales (BPI), Agustn Carstens, dijo el lunes que cuando tengan ms informacin, podrn decir si es necesaria una actuacin reguladora y supervisora.

La Comisin Europea (CE), por su parte, pidi la semana pasada a la Autoridad Europea de Mercados y Valores que investigue qu ocurri con Wirecard.